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POS机等支付行业的风险有哪些?

时间:2021-05-06 点击:8592 来源:www.posv.cn 作者:盛付通POS机办理服务中心

做支付行业,无论是POS机支付服务公司、微信支付宝第三方机构还是银行,都是害怕遇到风险的,所以他们才会对每个用户,每个商户都进行严格的审查,避免自己平台出现违返法律法规的情况,那包含银联pos机在内等第三方支付平台的风险都有哪些呢?

第一个风险就是洗钱的风险。

洗钱是所有涉及支付结算的金融机构所要面临的共同问题。通俗来讲,洗钱就是把毒品交易、非法走私、贪污受贿、恐怖活动,黑社会组织犯罪、破坏金融秩序等非法渠道得到的资金洗白,转化为合法来源的收入所得。这个过程就是洗钱,一旦涉及洗钱就是违法的行为。

第二个风险就是二清。

二清就是POS机二次结算,二清的本质就是没有支付牌照没有清算资质的机构提供的清算服务,刷卡的时候有可能刷卡的金额不会通过银连来结算,那么资金安全是完全没办法保证。

第三个风险就是信息泄露。

支付金融机构一定要保护好用户的资料,如果信息一旦被泄露,用户轻则是被电话骚扰,重者可能会造成资金上的损失,从而引发商户的信任危机。

第四个风险就是商户审核。

商户是主要的风险来源,如果平台没有做好审核,这个商户做了违法的业务,而平台却给他提供了互联网接入等技术的支持,或者提供了广告推广、支付结算等服务,平台可能也会牵扯到法律风险,承担相应的责任。

第五个风险就是套码。

套码就是指某些POS机商户违规套用低费率行业的商户类别码,也就是MCC码,将高费率的商户类别调整为低费率的商户类别,从中谋取利益。

以上五个风险就是支付行业金融机构所面临的大部分风险。

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